NISAで資産運用を2年続けてみた結果www

投資ど素人だけどそれなりに資産が増えた。

7月12日現在
NISA(旧NISA＋新NISA)＋個別株の含み損益

  1. 250,139円

iDeCo含み損益

  1. 48,507円

個別株利益確定分

  1. 83,297円

個別株配当金

  1. 41,411円

合計

  1. 423,354円

となっています。

それぞれの内訳が、
NISAで
もっとも保有率が高いのが、三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）、
次いで、三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（日経平均）
リスクヘッジに
ＳＢＩ－ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）愛称：サクっと純金（為替ヘッジなし）
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国債券インデックス

iDeCoで
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス

それに個別株を日本企業数社。
という感じの資産形成をしています。
「卵は一つのカゴに盛るな」という格言を実現するため、上記の様な分散投資になっています。

このなかで一番含み益が出ているのがオールカントリー(オルカン)。
次いで日経平均インデックスとiDeCoの新興国株式インデックス。
新興国株式インデックスはずっとくすぶっていた感じでしたが、ここ数か月上向きになってきました。
サクッと純金(金現物価格の値動きと概ね同等の投資成果をめざす投資信託)と、先進国債券インデックスは、最近ポートフォリオに加えたためまだ投資額自体が少ないですが一応プラスになってます。
多くの方が言われているようにインデックス投資信託は値動きに惑わされずじっくりやっていけばほぼプラスになるような感覚です。

一方で個別株は、やはりむずかしいですね・・・。
投資を始めた当初に購入した良品計画株の調子がいいおかげでギリギリプラスになっています。
投資信託に比べて値動きも大きいので、個別株については徐々に保有率を減らしていこうと思っています。

以上。